Iš kur atsiranda pasaulio skolos ir kiek trilijonų yra skolingos pasaulio šalys?

2024 Autorius: Seth Attwood | [email protected]. Paskutinį kartą keistas: 2023-12-16 16:11

Pirmą kartą rinkos civilizacijos istorijoje skolų problema palietė beveik visas šalis ir visą pasaulio ekonomiką – tai buvo 2007–2009 metų pasaulinės ekonominės krizės pasekmė. Tai tampa aišku, jei pažvelgsite į skolininkų šalių statistiką, kur nemaža dalis išorės paskolų, daugiausia iš išsivysčiusios ekonomikos šalių grupės. O lyderio poziciją čia, paradoksalu, užima JAV.

Kyla klausimas – kiek laiko šių šalių ekonomikos didins skolos lubas ir kaip bus užtikrintos naujos paskolos? Kaip tik su plačiai paplitusiu paskolų su palūkanomis naudojimu kapitalistinėje ekonomikoje yra siejamas toks reiškinys kaip ekonominė krizė, perprodukcijos krizė.

Nors pastaruoju metu daugelis Vakarų šalių sumažino paskolų palūkanų normas iki 1 proc., priešingu atveju dėl didžiulės kiekvienos šalies skolos kyla didelė rizika ekonomikai.

Pasaulinė ekonomikos krizė paliečia ir besivystančių rinkų šalis, kurios yra priverstos imtis priemonių savo ekonomikai apsaugoti. Tačiau ši didelė šalių grupė turi ir išorės skolų, nors ir ne tokias dideles kaip išsivysčiusių ekonomikų, o tai taip pat neigiamai veikia pasaulio ekonomiką.

Kyla pagrindinis klausimas – kas skolingas visoms šalims ir kokia yra alternatyva esamai finansų sistemai? Būtent šiai pasaulinio masto problemai bus skirtas mūsų straipsnis.

Terminija ir tam tikros sąvokos, kurių nederėtų jungti į vieną – valstybės skola

Nacionalinė šalies skola(valstybės departamentas) reiškia šalies vyriausybės finansines paskolas biudžeto deficitui padengti.

Valstybės skola skaičiuojama šalies nacionaline valiuta arba JAV doleriais, tačiau, siekiant didesnio aiškumo, ji pateikiama kaip skolinimosi procentas nuo šalies BVP (t. y. % nuo ūkio dydžio – 1 lentelė). Valstybės skola neturėtų būti painiojama su išorės skola.

Valstybės skolos šiandien daugiausia egzistuoja kaip obligacijos vidaus ir užsienio rinkose, o privačios – kaip banko paskolos (komercinės, hipotekos, vartojimo ir kt.).

Išorės skola- apibrėžiamas kaip valstybės ir privačios skolos suma, kurią nerezidentai turi grąžinti užsienio valiuta, prekėmis ar paslaugomis (1 lentelė).

Ir būtent jis parodo bendrą skolų naštą šalies ekonomikai.

Didelė užsienio skola užsienio valiuta yra laikoma rimta grėsme nacionalinės valiutos stabilumui ir visai šalies ekonomikai. Tai aiškiai rodo, kad dalis nacionalinio turto priklauso užsieniečiams.

Aukso atsargos(tarptautinės atsargos arba oficialiosios atsargos) – išorinis labai likvidus turtas, pateikiamas užsienio valiutos ir aukso pavidalu, kurį kontroliuoja valstybės pinigų institucijos ir bet kuriuo metu gali būti naudojamas mokėjimų balanso deficitui finansuoti, intervencijoms į užsienio šalis. valiutų rinkos, darančios įtaką nacionalinės valiutos kursui, ar panašiais tikslais (1 lentelė).

Paskirstymo statistika pagal šalis – užsienio skola, valstybės skola, infliacija ir turtas (atsargos)

1 lentelė (tušti langeliai – duomenų nėra)

Šalies išorės skola (USD) rezervai (USD)

Infliacija %

(CŽV vadovas, 2017 m.)

Mūsų lentelėje yra daugiau nei du šimtai šalių, todėl patogumo dėlei suskirstykime jas į dvi grupes – išsivysčiusias ir besivystančias.

Tai turi būti padaryta siekiant išryškinti jų bendrą dalį pagal 1 lentelėje pateiktus 2017 m. rodiklius ir juos palyginti. Tačiau pirmiausia išvardinkime šias šalis pagal grupes.

Išsivysčiusios ekonomikos šalys (41):

Europa ir Artimieji Rytai – Austrija, Belgija, Didžioji Britanija, Vokietija, Graikija, Danija, Izraelis, Airija, Islandija, Ispanija, Italija, Kipras, Latvija, Liuksemburgas, Malta, Nyderlandai, Norvegija, Portugalija, San Marinas, Slovakija, Slovėnija, Suomija, Prancūzija, Čekija Respublika, Šveicarija, Švedija, Estija, Lichtenšteinas, Monakas, Vatikanas ir Farerų salos;

Australija, Okeanija ir Tolimieji Rytai - Australija, Honkongas, Naujoji Zelandija, Singapūras, Taivanas, Pietų Korėja ir Japonija;

Šiaurės Amerika - Kanada, JAV ir Bermudai;

Kylančios ekonomikos šalys (153):

Europa - Albanija, Bosnija ir Hercegovina, Bulgarija, Kroatija, Vengrija, Kosovas, Lietuva, Makedonija, Juodkalnija, Lenkija, Rumunija, Serbija, Turkija;

NVS - Armėnija, Azerbaidžanas, Baltarusija, Gruzija, Kazachstanas, Kirgizija, Moldova, Rusija, Tadžikistanas, Turkmėnistanas, Ukraina, Uzbekistanas;

Azija – Bangladešas, Butanas, Brunėjus, Kambodža, Kinija, Fidžis, Indija, Indonezija, Kiribatis, Laosas, Malaizija, Maldyvai, Maršalo salos, Mikronezija, Mongolija, Mianmaras, Nepalas, Palau, Papua Naujoji Gvinėja, Filipinai, Samoa, Saliamono Salos, Šri Lanka, Tailandas, Rytų Timoras, Tonga, Tuvalu, Vanuatu, Vietnamas;

Lotynų Amerika ir Karibai - Antigva ir Barbuda, Argentina, Bahamų salos, Barbadosas, Belizas, Bolivija, Brazilija, Čilė, Kolumbija, Kosta Rika, Dominika, Dominikos Respublika, Ekvadoras, Salvadoras, Grenada, Gvatemala, Gajana, Haitis, Hondūras, Jamaika, Meksika, Nikaragva, Panama, Paragvajus, Peru, Sent Kitsas ir Nevis, Sent Lusija, Sent Vinsentas ir Grenadinai, Surinamas, Trinidadas ir Tobagas, Urugvajus, Venesuela;

Viduriniai Rytai, Šiaurės Afrika – Afganistanas, Alžyras, Bahreinas, Džibutis, Egiptas, Iranas, Irakas, Jordanija, Kuveitas, Libanas, Libija, Mauritanija, Marokas, Omanas, Pakistanas, Kataras, Saudo Arabija, Sudanas, Sirija, Tunisas, JAE, Jemenas;

Tropinė afrika - Angola, Beninas, Botsvana, Burkina Fasas, Burundis, Kamerūnas, Žaliasis Kyšulys, Centrinės Afrikos Respublika, Čadas, Komorai, Kongo Demokratinė Respublika, Kongo Respublika, Dramblio Kaulo Krantas, Pusiaujo Gvinėja, Eritrėja, Etiopija, Gabonas, Gambija, Gana, Gvinėja, Bisau Gvinėja, Kenija, Lesotas, Liberija, Madagaskaras, Malavis, Malis, Mauricijus, Mozambikas, Namibija, Nigeris, Nigerija, Ruanda, San Tomė ir Prinsipė, Senegalas, Seišeliai, Siera Leonė, Pietų Afrika, Pietų Sudanas, Svazilandas, Tanzanija, Togas, Uganda, Zambija, Zimbabvė.

Šią klasifikaciją pateikia TVF ir ji apima 188 šalis ir šešias šalis, kurios nepriklauso šiai organizacijai – Andora, Bermudai, Farerų salos, Lichtenšteinas, Vatikanas ir Monakas. Šios šalys priklauso išsivysčiusioms ekonomikoms ir joms atstovauja Pasaulio bankas (PB).

Rodiklių vertinimas iš 1 lentelės

2017 metais visų šalių išorės skola siekė 106 554 860 470 418 dolerių. Išsivysčiusios ekonomikos sudarė 68 221 197 600 000 USD arba 64% visos skolos.

Išorės skola lyderiai šioje grupėje Europos Sąjunga – 29,2 trilijono USD, JAV – 17,9 trilijono USD ir JK – atitinkamai 8,1 trilijono USD. Kylančios ekonomikos šalių užsienio skola siekė 38 333 662 870 418 dolerio arba 35,9% visos skolos.

Jei atsižvelgsime į tai, kad išsivysčiusios ekonomikos yra tik 41 šalis, o besivystančių – 153, tai bendra 68,2 trilijonų dolerių užsienio skola yra labai didelė.

Išorės skolos aiškiai rodo - kurios šalys yra prekių gamintojos, o kurios – tik vartotojos.

2017 metais visų šalių aukso ir užsienio valiutos atsargos (toliau – aukso atsargos) siekė 12 010 975 361 803 dolerius.

Jei šis rodiklis lyginamas su visų šalių išorės skolomis, tai jis yra daug mažesnis – tik 11,2% ir negali visiškai padengti visos skolų sumos. Išsivysčiusios ekonomikos šalys sudarė 4 719 843 416 946 dolerių aukso ir užsienio valiutos atsargų. Likusi šalių grupė jau turi 7 291 131 944 857 USD aukso atsargas.

Pagal valstybės skolos dydį susiformavo šalys, kuriose ji gerokai viršijo 100% BVP. Išsivysčiusių ekonomikų grupėje 2017 metais pirmavo Japonija, Graikija ir Italija.

Japonijos valstybės skola siekė 236,4% BVP, Graikijos – 181,9%, o Italijos – 131,5%. Besivystančią ekonomiką turinčių šalių grupėje pagal šį rodiklį pirmavo tokios šalys kaip Libanas – atitinkamai 152,8% BVP, Jemenas – 135,5% ir Barbadosas – 132,9%.

Daugumoje išsivysčiusių ekonomikų valstybės skola arba priartėjo prie 100 %, arba jau viršijo šią ribą. Mastrichto susitarimuose nurodyta 60 % valstybės skolos vertė yra laikoma kritine, tačiau net besivystančios ekonomikos šalys šią ribą viršijo.

Infliacijos lygis išsivysčiusių ekonomikų grupėje yra gana žemas. Islandija šioje grupėje turi didžiausią rodiklį – 4,1 proc. Antrosios grupės šalių infliacijos lygis gerokai didesnis.

Pirmavo Venesuela – 2200,02%, Jemenas – 21,04%, Argentina – 20%. Šis veiksnys rodo, kad valstybėje apyvartoje yra per daug pinigų, dėl ko jie nuvertėja. O tai, savo ruožtu, neišvengiamai lemia aukštesnes kainas.

Ši 2017 m. pasiskirstymo pagal šalis statistika pasikeitė beveik visiems rodikliams. Deja, kiekvienais metais didele prasme, o tai neigiamai paveikė pasaulio finansų sistemą – pasaulio ekonomiką.

O kadangi daugelis šalių – ne tik išsivysčiusių, bet ir besivystančių – yra susietos su pasauline rinka, kurioje visi mokėjimai atliekami doleriais ir eurais, šios šalys nėra apsaugotos nuo rizikos, susijusios su pasauline ekonomikos krize.

Ir jei bendra pasaulio skola sparčiai auga, tai pasaulinė krizė vystosi nuolat.

Taip pat yra tokia sąvoka kaip pasaulio skolos struktūra, kuri apima visų šalių vyriausybių, korporacijų, bankų ir namų ūkių skolas kartu. Visų šalių bendrą skolą reikia pasverti su pasaulio BVP.

Pagal šį rodiklį galite suprasti, kiek pasaulyje yra neužtikrintų pinigų

ekonomika ir kokia valiuta. Pažvelkime į žemiau esančią diagramą.

Diagramoje matome kiekybinių rodiklių dinamiką metams. Didžiausios įmonių ir valstybės paskolos 2017 m. Tą patį rodo ir skolos augimo dinamika.

Pagal šią schemą pasaulio skola 2017 m 222,6 trilijono dolerių … Ši suma 3,18 karto viršija pasaulio BVP – 70 trilijonų dolerių.

Tai reiškia, kad 152,6 trilijonų dolerių pasaulio ekonomikoje yra neužtikrinti pinigai. Tai, kad apyvartoje yra neužtikrinta pinigų suma, lygi daugiau nei dviems pasaulio BVP, reiškia bent štai ką.

Pirmas: turintys spaustuvę sumaniai perskirsto didžiulius įvairių žaliavų ir gaminių srautus savo naudai.

Tai yra, pasinaudodami rezervinės valiutos pranašumu, jie iš tikrųjų išima dalį pasaulio BVP, kurį sukūrė kiti rinkos dalyviai. Čia reikia turėti omenyje, kad JAV vartojimo lygis, įvairiais vertinimais, siekia apie 40% pasaulio BVP.

O jei dar atsižvelgsime į tai, kad beveik visa apdirbamoji pramonė buvo eksportuota į Kiniją, Vietnamą ir kitas šalis, tai jų produkcijos dalis pasaulio BVP yra nepalyginamai mažesnė nei 40 proc.

Ir antrasis: Didžioji pasaulio kapitalo dalis yra spekuliatyvi ir investuojama ne į realią gamybą, o daugiausia į mainų priemones.

Jei imtume tik išsivysčiusių šalių išorės skolas – 68,2 trilijono USD, tai jos beveik prilygsta pasaulio BVP.

Tai yra, ši šalių grupė dar nieko nepagamino, bet jau gavo grynųjų investicijų į savo ekonomiką, lygią pasaulio BVP. Kalbant apie kylančios rinkos šalis, kurios taip pat turi skolų, jos nori sau užsitikrinti tokį patį vartojimo lygį kaip ir ekonomiškai išsivysčiusiose šalyse.

Tačiau vyraujanti kultūra ši tendencija kenkia gamtai ir visai civilizacijai.

Apie pasaulinės finansų krizės priežastis

Pasaulinė ekonomikos krizė yra būdingas rinkos ekonomikai reiškinys, pasikartojantis reguliariais intervalais ir paliečiantis ne vieną valstybę.

Pasaulinė ekonomikos krizė yra reiškinys, kuriam būdingas staigus absoliučiai visų finansinių rodiklių pablogėjimas. Tokia ekonomikos sektoriaus padėtis sukrėtė pasaulį 2008 m.

Viena iš pagrindinių pasaulinės krizės priežasčių yra dominuojantis finansinio kapitalizmo ekonominis modelis. Šiame modelyje atsitinka taip:

• nesėkmingas finansinis reguliavimas, kuris buvo neveiksmingas ir netobulas;
• įmonės valdymo klaidos, dėl kurių kyla per didelė rizika;
• kredito rinkos perpildymas;
• dirbtinis energijos kainų nuvertinimas;
• disharmonija tarptautinėje prekyboje;
• JAV ir kiti rezervinių valiutų emitentai, siekdami išlaikyti pasiektą pragyvenimo lygį, spausdina (išleidžia) kolosalias apimtis valiutų, kurios visiškai niekuo neparemtos;
• neribotas hipotekos išdavimas JAV ir šio proceso nekontroliavimas;
• biržos burbulai, vertybiniai popieriai, be reikalo brangus nekilnojamasis turtas, medienos medžiagos;
• dolerio įliejimas į kitų valstybių, priverstų naudoti užsienio valiutas, ekonomiką (infliacinis eksportas);
• besivystančios rinkos palaipsniui atsisako dolerio;
• į paskolas įklimpęs šalių, įmonių ir visų gyventojų išorinių skolinių įsipareigojimų augimas (namų ūkių skola JAV ir kitose Vakarų šalyse pasiekė rekordinius lygius).

Pagrindinė 2008 m. įvykusio ekonomikos destabilizavimo priežastis – perteklinė JAV dolerio gamyba. Be minėtų pagrindinių pasaulinės ekonomikos krizės priežasčių, yra ir ją lydinčių veiksnių.

Jie turi katalizinį poveikį, tai yra, jie dar labiau pablogina esamą situaciją pasaulyje. Tai didėjanti pasaulio skola ir su tuo susijęs didžiulis atotrūkis nuo pasaulio BVP, tarptautinės prekybos ir kapitalo srautų pažeidimai ir neatitikimai bei Amerikos valiutos nestabilumas.

Daugelis skolininkų tiesiog nepajėgia per sutartą laikotarpį grąžinti milžiniškų pasaulinėje finansų sistemoje susidariusių skolų. Valstybės nesugebės generuoti atitinkamų finansinių srautų be katastrofiškos žalos jų ekonomikai.

Šiandien dauguma skolų yra tiesiog refinansuojamos – vienos uždaromos, o vietoj jų iškart atidaromos kitos, dažnai daug didesnės.

Tačiau skolintojai šiandien yra gana patenkinti ilgalaike skolininko galimybe mokėti palūkanas. Tiesą sakant, skubios skolos mūsų akyse virsta neterminuotomis, o skolintos lėšos sistemoje pradeda atlikti subordinuoto akcinio kapitalo vaidmenį.

Tačiau ši padėtis yra labai nestabili ir kupina rimtų krizių, kylančių esamo ekonomikos modelio rėmuose.

Pagrindinis klausimas – kam šalys skolingos?

„Pinigų elitas parazituoja šalyje taikos metu ir kuria sąmokslus prieš ją nelaimės metu. Pinigų valdžia yra labiau despotiška nei monarchija, arogantiškesnė už autokratiją ir savanaudiškesnė už biurokratiją.

Ji smerkia kaip „liaudies priešus“visus, kurie abejoja jos metodais arba nušviečia jos nusikaltimus. Turiu du pagrindinius priešininkus – pietų armiją prieš mane ir bankininkus už manęs. Iš šių dviejų už nugaros esantis yra didžiausias mano priešas.

Jungtinių Valstijų prezidentas Abraomas Linkolnas

Kaip pastebėjote, pasaulinė statistika apie pagrindinius šalių rodiklius 2017 m. yra prieinama atviruose šaltiniuose.

Ši statistika paremta medžiaga iš CŽV vadovo, išskyrus infliacijos duomenis, kuriuos gavome iš TVF. Bet niekur nerasite statistikos apie kreditorius, tai yra konkretų tarptautinį banką ir paskolų, išduotų konkrečiai šaliai, skaičių … Kad ir kiek ieškojome, neradome.

Įdomu, iš kur tokia keista informacijos asimetrija? Dar vieną keistenybę sukelia paaiškinimas CŽV svetainėje, kur pateikiama ši statistika.

Jame teigiama, kad bendra visų pasaulio šalių išorės valstybės skola yra daugiau nei 70 600 000 milijonų JAV dolerių. O toliau žemiau paaiškinama, kad iš lentelėje pateiktos užsienio skolos sumos nebuvo atimti nerezidentų įsipareigojimai tam tikros šalies rezidentams.

Kyla klausimas – kodėl jie ne atskaitomi, o nurodomi trilijonais dolerių? Bendra išorinių skolų suma, kuri šioje svetainėje nurodyta tokia, kokia ji buvo – 70,6 mln. dolerių, nesikeičia jau keletą metų, nors šalių skoliniai įsipareigojimai nuolat auga.

Tačiau mums rūpi pagrindinis klausimas – kam šalys skolingos?

Pateiktoje lentelėje nėra atsižvelgta į nerezidentų įsipareigojimus rezidentams išorės skolos dydžiu, nes jų kreditoriai yra ne valstybės, o įtakingos bankinės korporacijos – „pinigų savininkės“, kurios nemėgsta skolos. šviesti. TVF, PB, FRS, ERPB, BIS – tai ženklai, už kurių stovi šie „savininkai“.

Visi sprendimai priimami užkulisiuose, o šių tarptautinių finansinių organizacijų pirmininkai tiesiog įgarsinami.

Yra tikslas ir yra priemonė.

Tikslas – Tai yra absoliuti valdžia, kurią kapitalistinėje visuomenėje suteikia pinigai, pirmiausia pačiai visuomenei ir valstybei, kurioje ši visuomenė gyvena.

A įrenginius – tai didelės bankinės korporacijos, pinigų politika su skolinimo palūkanomis ir, galiausiai, patys pinigai. Kita vertus, nacionaliniai bankai yra eiliniai lupikavimo biurai, įtraukti į pasaulinį bankų tinklą ir veikiantys kaip vienos sistemos elementai.

TVF suteikia šalims paskolas mažomis palūkanomis, tačiau laikydamasis tam tikrų įsipareigojimų. Jiems neįdomu, kaip šios lėšos bus išleistos, svarbiausia, kad būtų įvykdyti visi įsipareigojimų punktai.

Jų esmė susiveda į reikšmingas politines nuolaidas, kurios tiesiogiai veikia valstybės suverenitetą. Atskirai aptariamos šalies plėtros sąlygos – jos pramonės šakos, socialinė sritis, vyriausybės programos, verslas ir kt. Taip buvo su Graikija, Islandija, kažkada su Rusija, dabar su Ukraina.

FRS per savo filialus – Centriniai bankai nustato konkrečios valstybės pinigų politiką, nacionalinės valiutos kursą, net aukso ir užsienio valiutos atsargų kiekį. Šiuo metu pasaulyje yra apie 200 centrinių bankų.

Ir yra tarptautinė centrinių bankų hierarchija su savo statusu, kurioje jie aiškiai laikosi tam tikros linijos.

Pasaulyje yra tik keturios valstybės, kurios neturi centrinio banko – tai yra Kuba, Šiaurės Korėja, Iranas ir Sirija … Yra nacionalinių bankų, kurie vykdo suverenią finansinę ir ekonominę politiką. Rusijai šiandien reikia būtent tokio banko.

Kokia alternatyva esamai finansų sistemai?

Dabartinė pasaulio finansų sistema yra pagrįsta dolerio, kaip pagrindinės ir iš tikrųjų vienintelės pasaulio rezervinės valiutos, naudojimu.

Sistemos pamatai buvo padėti 1944 m., susikūrus Bretton Woods sistemai ir įkūrus Tarptautinį valiutos fondą (TVF).

1971 m. atsisakius dolerio konvertavimo į auksą, sistema įgavo modernią formą.

JAV, pasikliaudamos savo piniginiu ir ekonominiu potencialu bei aukso atsargomis, dolerį sulygino su auksu, taip užsitikrindamos savo, kaip pagrindinės atsargų valiutos, statusą. Kuriant sistemą buvo deklaruota, kad ji turi užtikrinti subalansuotą pasaulio ekonomikos plėtrą naudojant kontroliuojamus plaukiojančius valiutų kursus.

Dėl to iš tikrųjų atsirado didžiulis pasaulio prekybos disbalansas, padidėjo pinigų pasiūla ir padidėjo finansinė rizika.

Pozicijos perskirstymas tarp šalių mūsų laikais yra svarbios šiuolaikinės ekonomikos raidos ypatybės, konkurencijos pasaulinėje rinkoje atspindys.

Eksponentinis disbalanso augimas pasaulio ekonomikoje prasidėjo 90-aisiais, kai sukurta sistema vis dažniau ėmė tenkinti daugiausia tik augančius JAV ekonomikos poreikius. JAV naudojo dolerio, kaip rezervinės valiutos, statusą, kad padengtų savo mokėjimų balanso deficitą nacionaline valiuta.

Metinis JAV užsienio prekybos balanso deficitas nuo kelių dešimčių milijardų dolerių devintajame dešimtmetyje galiausiai išaugo iki 500–700 milijardų dolerių. Tai yra papildoma prekių ir paslaugų apimtis, kurią JAV kasmet gauna mainais į dolerius.

Taigi JAV naudojo kitų žmonių darbo rezultatus importuodamos prekes savo dolerių eksporto sąskaita.

Breton Vudso pinigų sistemos kūrėjai tikėjo, kad užsienio valiutos intervencijos, kuriomis siekiama išlaikyti paritetinį kursą, sukurtų valiutų sutartims suteiks galimybę savarankiškai prisitaikyti prie ekonominių sąlygų pokyčių, kaip tai numato aukso standartas.

Tačiau nevienodas monetarinis mechanizmas prisidėjo prie JAV pozicijų pasaulyje stiprinimo kitų šalių ir tarptautinio bendradarbiavimo nenaudai. Bretton Woods sistema nesugebėjo užtikrinti santykinai ilgalaikio valiutų kurso stabilumo.

Atsižvelgiant į tai, matome didelį valiutų svyravimą. Valiutos kurso nuvertinimas yra gana neskausmingas ir paprastas politikos metodas, skirtas padidinti jų prekių ir paslaugų konkurencingumą tarptautinėse rinkose.

Kiti ekonomikos gerinimo būdai, pavyzdžiui, struktūrinės reformos, yra daug sunkiau įgyvendinami.

JAV, pasinaudojusios nacionalinės valiutos rezervo statusu, jau seniai spausdina tiek dolerių, kiek reikia vis didėjančioms biudžeto išlaidoms finansuoti.

Svarbus šiuolaikinės finansų sistemos bruožas yra tai, kad jos priemonės nustojo būti paremtos materialine baze ir tapo tik elektroniniu sąskaitų įrašu. Tai būdinga JAV doleriui, vertybiniams popieriams, išvestinėms priemonėms, vidaus ir užsienio skolai.

Akivaizdu, kad tokia doleriu paremta finansų sistema su absoliučiu JAV dominavimu pasaulyje yra nestabili ir kupina žlugimo. Tai tik laiko klausimas, bet reikia kažkokios alternatyvos.

Atsiskaitymai nacionalinėmis valiutomis

Tokios alternatyvos paleidimo pradžia gali būti atsiskaitymai tarp šalių nacionalinėmis valiutomis. Šiuo metu tarpvalstybinius mokėjimus nacionalinėmis valiutomis vykdo Rusija, Kinija, Baltarusija, Ukraina, Iranas, Jungtiniai Arabų Emyratai ir daugelis kitų šalių.

Bendrosios ir tarpcivilizacinės finansinės infrastruktūros

Atsiskaitymams nacionalinėmis valiutomis užtikrinti, visų pirma, reikalinga tinkama atsiskaitymų infrastruktūra. Ir tokia infrastruktūra aktyviai kuriama. Be Kinijos, Rusija naudoja nacionalines valiutas prekyboje su daugeliu NVS šalių.

Auksas

Taip pat būtina didinti aukso dalį aukso ir užsienio valiutos atsargose, o ne dolerių. Auksas yra vienintelis piniginis turtas pasaulyje, kuriam nekyla valiutoms būdinga rizika, ir yra vienintelis pasauliniu mastu pripažintas turtas, nesusietas su jokia konkrečia valstybe, todėl kritiniais atvejais, įskaitant susijusius su sankcijomis, gali būti naudojamas atsiskaitymams su kitomis šalimis.

Auksas vis dar išlieka svarbiu daugelio pasaulio šalių ekonomikos materialinio ir finansinio pagrindo komponentu.

Reikėtų nepamiršti, kad auksas yra dolerio konkurentas. O didžiąją dalį aukso atsargų aukse sudaro išsivysčiusios šalys. JAV tai naudoja siekdamos sustiprinti savo rezervinę valiutą dolerį. Kaip žinia, Rusija aukso dalį aukso atsargose taip pat didina, o tai taip pat nėra atsitiktinumas.

Energijos standartas – drąsus žingsnis į priekį

Energetinis banknotų saugumo standartas gali būti absoliuti alternatyva. Plačiau apie tai skaitykite straipsnyje „Energijos standarto per auksą link“.

Ekonomikoje yra sąvoka – kainoraščio invariantas, kuris gali būti naujos finansų sistemos pagrindas. Šiandien tokio invarianto vaidmenį atlieka JAV doleris.

Tuo pačiu metu šiuolaikinė kredito ir finansų sistema nėra niekuo aprūpinta. Energetikos standartu paremtas nekintamas kainoraštis gali užtikrinti pasaulinės finansų sistemos stabilumą ilgam laikui. Tuo pačiu metu visos nacionalinės valiutos tarpusavio atsiskaitymuose turės stabilų kursą, o tai reiškia, kad jos nebepriklausys nuo rezervinių valiutų.

Jeigu valstybė paskelbs, kad įveda energetinį standartą savo nacionalinės valiutos saugumui ir nuo šiol visus gaminius bei žaliavas parduoda tik jai, bet ne dėl to, kad to nori, o siekdama apsaugoti rinkas ir savo nacionalinę valiutą, tada ši valstybė automatiškai taps konkurencinga ekonomika.

O krizės taps visiškai suprantamu reiškiniu pasaulio praktikoje. Kitos valstybės, kurios bus suinteresuotos kurti savo ekonomiką, paprasčiausiai paseks tokios valstybės pavyzdžiu.

Kainoraštis nekintamas yra prekių mainuose kartu su kitomis prekėmis dalyvaujanti prekė, pagal kurios kiekį skaičiuojamos visų be išimties kitų prekių kainos. Paties invarianto kaina visada nekinta ir lygi 1, kas ir suteikė terminui pavadinimą.

Anksčiau kainoraščio invariantas taip pat tarnavo kaip tarpinis produktas dvipusėje schemoje „T1 → D → T2“, tai yra, invarianto funkcija ir mokėjimo priemonė buvo sujungtos..

Dabar to nebereikia, nes išplitus „kreditiniams pinigams“ir įvairiems „piniginiams surogatams“, neturintiems jokios vidinės vertės, invarianto ir mokėjimo priemonių funkcijos pasidalijo ir nustojo būti siejamos.

Mokėjimo priemonės tapo pseudokintamomis, todėl pinigai mūsų laikais yra tai, ką visuomenė suvokia kaip pinigus.

Todėl šiandien kainoraščio invariantas gali atlikti tik savo tiesioginį vaidmenį – arba pirmąją pinigų funkciją – būti visų kitų produktų kainų matu.

Valstybiniai bankai vietoj privačių biurų

Šiandien mums reikia kitokios kredito ir finansinės politikos. Bet kitaip gali būti suverenioje valstybėje su nacionaliniu banku, kurio tikslas bus gamybos, kaip vienos sistemos, atkūrimas ir plėtra, o ne bankininkų pelnas.

Išvada

Rinkos ekonomika su savo įsakymais turi būti pripažinta neefektyvia ir neatitinkančia to meto šiuolaikinių iššūkių. Ją turėtų pakeisti inovacinės plėtros ekonomika. Turime suprasti, kad mus supantis pasaulis nepasikeis, jei nesikeisime patys. Ir, svarbiausia, savo požiūriu į mus supantį pasaulį.